PROгрессивная LEGALизация

[-CHAMELEON-]

PROгрессивная LEGALизация
​

Если ранее в своей статье я говорил о критериях возможной ответственности по разным направлениям dark сферы, а так же то, на что первоначально необходимо обратить внимание при формировании своей безопасной деятельности, и если в последующем мои рекомендации были приняты во внимание, а безопасная деятельность сформировалась и приносит свои финансовые плоды, то сейчас, считаю необходимым перейти к следующему вопросу, а именно к легализации своих накоплений, поскольку легализация – это следующий этап, к которому переходит группа или одиночка со стратегическим мышлением.

Любой человек, который участвует в «чёрной (криминальной) схеме» (будь-то он-лайн или офф-лайн) или даже организовывает такую схему, да ещё и с масштабом внутри страны или далеко выходящим за её пределы, и который в принципе заботится о своей безопасности, в конечном итоге или далеко заранее задаётся вопросом: как сделать так, что бы «белые и пушистые» (без криминального следа) банкноты какого-либо государства лежали на личном счёте и это самое государство не смогло в конечном итоге до тебя покопаться с вопросом: «Откуда?».

Легализация дохода - это довольно обширная тема, которая с юридической точки зрения находится в русле постоянных изменений как на уровне законодательства разных стран (если мы говорим о моём любимом межгосударственном направлении), так и на уровне методики работы разных государственных органов и служб (если мы говорим о конкретном государстве), и что само собой, требует постоянного внимания и адаптации к этим реалиям всей схемы работы, но несмотря на динамичность разных процессов в легализации (способов этой легализации), тем не менее, у меня есть свои константы-рекомендации, которые я выработал и придерживаюсь, с целью постройки крепкого фундамента общей схемы легализации дохода для своих клиентов.

РЕКОМЕНДАСЬО́Н​

1. Почему легализация так важна?

Потому что она закрывает 2 основных момента и как бонусом может давать дополнительный момент: 1) Легализовав свои доходы ты можешь жить спокойной жизнью (по крайней мере именно в этой части) и не переживать, что в один «прекрасный день» к тебе постучится в дверь «товарищ майор» с вопросами по этой части; 2) Ты можешь спокойно и в открытую осуществлять финансовые операции (легализованными средствами) на белом рынке: покупка, инвестирование и т.п.; 3) Бонусный момент – при правильной стратегии развития пост-легализационного периода, возможно создание новых устойчивых связей (знакомств) и своего положительного образа для какой-либо местности, с целью масштабирования своих белых активов. Думаю, что ты не раз замечал, что большой криминалитет не занимается тупым накопительством, он старается побольше создать белого актива через легализованные средства: белые фирмы, рестораны, заводы и т.п. ведь когда появляется белый актив, то тебе в зависимости от его масштаба, начинают открываться всё больше и больше дверей, как в плане белых знакомств по разным бизнес направлениям, так и в государственном аппарате, для решения своих задач – и это всё в рамках твоего города, а представь, если выйти за рамки своей территории или вообще за рамки государства через межгосударственную легализацию, ведь это уже совершенно другой высокий уровень, когда у тебя появляются выходы на государственные аппараты другого государства.

2. Легализация эффективна и при экстраординарных обстоятельствах.

Какие экстраординарные обстоятельства могут быть: государственный переворот, стихийные бедствия, война и т.п. Представим, что ты легализовался в своей стране, и вдруг, наступает военное положение, где в это самое время ты принимаешь решение сваливать из страны. При переезде в другую (не каждую) страну, ты можешь кэш из своей страны моментально (в течении недели) интегрировать в экономику страны своего пребывания и к тебе не будет каких-либо вопросов со стороны органов власти этого другого государства, и где более того, можно достаточно быстро создать новый белый актив в этом государстве. Другие страны с большим позитивом относятся к тому, что ты белый доход со своей страны выводишь к ним и с совершенно другим отношением, когда ты, открыв счёт в этой стране начинаешь пополнять его наличными, которые предварительно обменял с крипты на местную валюту. Я не говорю о том, что «тiкай з городу – тобi пiзда», но присматриваться к тебе начнут, напоминаю, что тут я говорю именно с позиции положительного момента легализации, а не о том, что поменяв крипту на местный налик и положить в банк это плохая затея, где несомненно, как временная затея для поддержания штанов своего кочевничества почему бы и нет, это нормально, но не более того. Чуть отойдя от темы легализации, добавлю вот какой момент, что государства бывают разные, контроль разный, поэтому если ты пересекал границу и ничего не задекларировал, а потом у тебя в местном банке начинает появляться солидный кеш, то могут появиться вопросы к тебе, поэтому на всякий случай держать небольшие суммы на жизнь или пользоваться наликом.

3. Легализация, как и инвестирование, позволяет не быть заложником идеи бизнеса.

Одно дело, когда человек с надеждой убивается в реализации своей одной идеи, что она выстрелит, другое дело, когда человек подаётся, например, в продуктовый бизнес, что бы просто был хлеб и ни от кого не зависеть, и совсем другое, когда ты легализуешься или инвестируешься, где у тебя открывается поле возможностей, где можешь в спокойном темпе перебирать разные варианты. Здесь стоит отметить, что легализация (по части первоначальной цели) стоит на ступень выше классического инвестирования, потому что у последнего первоначальная цель – это заработать ещё больше иксов и как можно скорее, неся при этом плюс-минус большое бремя рисков, а легализации наоборот, сделать уже имеющийся кеш-флоу белым причём без тех рисков, которые присущи классическому инвестированию. Вот приведу жёсткий пример сложной легализации, где предприятие будет жить, давать прибыль и отбеливать кеш-флоу в 99% случаев государственных катаклизмов, и куда в свою очередь классический инвестор с очень малой вероятностью сунется – это производство бинтов и ваты. Бинты мать его и вата, предприятие, которое работает даже в военное время. Повторюсь, это просто жёсткий пример для чёткого понимания, в какую степь смотрят инвесторы, а в какую легализаторы.

4. Легализация на волне современных технологий – это одна медаль со сторонами хорошо и плохо!

Ооо, да! Когда встаёт вопрос о легализации, сразу начинаются дискуссии, а давайте будем делать фейковые ICO и тем самым отбеливать, а давайте легалить через NFT искусство, а давайте за крипту покупать недвигу в какой-нибудь стране. Это всё имеет место быть, но если ты не знаешь иных схем и хочешь легализовываться на стыке современных технологий и законодательных реалий того или иного государства, то необходимо руководствоваться 2-мя основными параметрами и одним дополнительным через призму постулата «исключения вопросов» (об этом постулате я скажу в пункте 7.

Основные - 1) Должна быть общая балансировка современных технологий с нынешними законодательными реалиями того или иного государства, которое ещё не готово на законодательном уровне к твоим например NFT картинкам, а ты уже у себя в голове через них легализовал миллионы. Увы, так устроено общество, что всё, что законодательно не урегулировано, это находится в серой зоне, т.е. да, это грубо говоря можно, и «по рукам не ударят», но наблюдать обязательно будут, а оно тебе надо? Кстати, по поводу «ударить по рукам», то в некоторых странах и за серые схемы можно «улететь в космос», поэтому грубо говоря залезать в легализацию через банковский счёт страны третьего мира посредством NFT искусства, где в доме правительства этого государства вместо умывальника водная колонка, точно уж не стоит. Обязательно необходим общий баланс закона и современных технологий, что бы комфортно делать схему; 2) Схема должна быть высоколиквидной – это значит, что когда тебе надо выдернуть существенный кэш со своего актива, то это должно происходить в очень сжатые сроки, при этом главное, что бы по цене не ниже рыночной, ведь если схема это не предусматривает, то зачем она нужна? (это к слову о том, как быстро ты скинешь недвигу по рыночной цене, которую ранее ты приобрёл за крипту – синк эбаут ит). Дополнительный параметр (не обязательный, скорее опциональный) - Работая в международном масштабе можно реализовывать схемы одновременной легализации и высокой анонимности, т.е. твои деньги на уровне государства легализованы и в то же время для бо́льшей общественности ты остаёшься анонимным.

5. С чего начать легализацию сидя в своём кресле?

«С чего начинается Родина? С картинки в твоём букваре…», а твоя легализация должна начинаться с понимания масштаба твоего предприятия и объёма кэш-флоу, говоря простыми словами, какому-нибудь наркошопу можно с комфортом выстроить схему легализации внутри одного государства, а вот хакгруппе действующей в международном масштабе само собой вкуснее будет международная схема легализации, ну тут как говорится у всех вкусы разные, но в любом случае, изначально необходимо понимание масштаба своего предприятия, где уже на основе этого можно прикидывать масштаб легализации.

6. « - А документы у вас есть? – Усы, лапы и хвост – вот мои документы!»

Процессы KYC- («Know Your Customer») «знай своего клиента» и AML- («Anti Money Laundering») «анти-отмывочной политики» каждого государства в мире, находятся на разных этапах своего развития как внутри этого государства, так и в межгосударственном взаимодействии, а это значит, что при построении своей паутины легализации необходимо исходить из максимально лояльной политики по данным направлениям того или иного государства, т.е. например, одно дело, это государство с жёсткими рамками контроля (например, США), и совсем другое дело, это какой-нибудь оффшор на островном государстве (который как минимум исключён из международной повестки оффшорных зон) и который смотрит на KYC и AML «мягким взглядом», отсюда следует, что для построения своего качественного легал кэш-флоу необходимо чётко разбираться в законодательстве как на локальном уровне (в рамках построения схемы внутри одного государства), так и на глобальном уровне (в рамках построения схемы на межгосударственном уровне). Фиксируем – оценил масштаб своей деятельности и объём кеш-флоу, далее принял решение о том, где легалить кэш (в одном государстве или это международная система), после (самый трудный этап) это поиск чёрного специалиста экстра-класса для работы «под ключ», который запилит спешл фо ю полностью рабочую схему. Почему чёрный специалист? Потому что вопрос легализации очень щепетильный, поэтому тут не к каждому не то чтобы можно обратиться, но и озвучить даже вслух. Согласен?

7. Исключение вопросов.

Достаточно кинуть клич через объявление где-нибудь в дарке, и может случиться такое, что «набегут» всякие разные персонажи с предложениями своих услуг, но как до начала работ понять, что человек по теме легализации в профессиональном плане большой Спец? Надо через вопросы к нему, увидеть его подход в решении задачи по этой легализации, поскольку качественный подход в легализации должен строиться на постулате «исключения вопросов» (о чём я упоминал в пункте 4. Что это значит? Приведу элементарный пример, где одно дело, когда тот же банк видит у тебя увеличивающуюся сумму счёта, а ты с непоколебимой уверенностью и великим спокойствием монаха Буддийского монастыря, готов в случае чего вывалить кучу подтверждающих чеков, что переводы честные и по делу, и совсем другое дело, когда твой счёт увеличивается, а ни у банка, ни у финразведки, ни у налоговой, ни у силовиков, даже нет мысли задать тебе уточняющий вопрос по поступлениям, а всё потому, что само направление легализации дохода у тебя настроено правильным образом. Ещё раз о разнице, ты ожидаешь, что вопросы к тебе могут быть, но ты уверен, что сможешь «откусаться» и в принципе уже собираешься это делать ИЛИ ты уверен, что даже вопросов к тебе быть не может, где соответственно ты не живёшь этим чувством постоянного ожидания. В этом и выражается качественный подход к легализации, который исключает ожидание, а включает уверенность в «исключении вопросов». Чувствуешь эти разные уверенности? Одна форма уверенности, что ожидаешь нападок и готов «откусываться», и другая её форма, что изначально исключаются ситуации, что бы «откусываться», хоть знаешь и уверен, что сможешь это сделать.

8. «Волшебный конверт».

В связи с пунктом 7 может нарисоваться заблуждение «волшебного конверта», в которое, кстати, многие из DARK мира верят, а некоторые даже сами или с подачи низко квалифицированного/морально нечистоплотного юриста делают своей «безопасной» реальностью, которая выражается в упорной убеждённости, что для того, что бы твои чёрные бизнес доходы в глазах разных госструктур были легализованы, то для этого необходимо изначально единоразово или же ежемесячно «заносить конвертик по нужному адресу». Уточню, не работа чёрного бизнеса, а именно легализация дохода от этого чёрного бизнеса, где я сейчас говорю именно о легализации. Так вот да, если ты в надежде решил пойти по такому пути, и думаешь, что тебя это спасёт, то тут для тебя плохие новости, здесь даже можно сказать так, что ты проиграл дважды, где мало того, что ты осуществляешь пустые траты, которых можно было бы избежать, так и ещё ты сам сформировал на ровном месте для себя «поводок» на чувстве мнимой безопасности, где вся эта «безопасность», вопрос лишь времени, только не твоего. Говоря кратко, то не стоит верить в эту чушь «волшебного конверта», по крайней мере, именно в вопросе легализации можно обойтись и без него.

9. Делай изначально нормальным образом, без половинчатых мер.

К чему это я? Я надеюсь, ты видел по новостям повальные истории о том, как в РФ разных блогеров, инфоцыган (та же Блиновская) и т.п., разные государственные структуры «берут за жабры», то налоговая, то силовики, ведь те в свою очередь думают, что зарегистрировал ИП и жизнь удалась. Ага, разбежалась и ещё раз удалась! Это так же мне напоминает и таких деятелей, которые на постоянной основе через миксеры прогоняют крипту, далее через обменники выводят себе на карту и думают, что всё, наступила вышка легализации! Конечно, эти 2 истории с технической точки зрения разные, но их объединяет уверенность, что сделано достаточно для того, что бы не доебались.

Но как сказал бы Джиган

Где в первом случае с Блиновской, был тупой уход от налогов без их оптимизации с уверенностью, что сама схема работы через создание множественных ИП является достаточно чёткой, а во втором случае, уверенность в том, что чистая крипта (прошедшая через миксер) конвертированная в денежку на карте знаменует собой наичистейшее событие, которое даже сам Tide так не отстирает, но ведь поступление пусть и белое, должно образовываться не с воздуха, а по какому-то поводу (не забываем, что я всё так же веду речь об общей легализации, а не о мелких поступлениях на карту тебе в течении месяца) – вот эти 2 примера, очень хорошо демонстрируют эту половинчатость мер.

Ещё, у некоторых может появиться соблазн в РФ, это заниматься скупкой недвижимости (или чего-либо крупного) через чёрный кеш, т.е. тем самым создать себе актив и в случае чего при продаже получить наичистейший кеш – эта схема раньше успешно работала, но с приходом цифрового правительства стало очень чревато таким заниматься, потому что теперь, та же налоговая в связке с другими ведомствами (Финразведка, МВД и т.п.) быстро может задать тебе вопросы: «Жил без дохода или с маленьким доходом и сейчас за какие деньги у тебя появилась(ись) квартира(ы)?».

Любая легализация (например, в РФ) реализуется через следующие и правильно организованные формы:

1) Самозанятость;

2) ИП;

3) ООО;

4) Компания с международным участием (при построении межгосударственной легализации).

5) Компания за пределами РФ.


Где для каждого масштаба чёрного бизнеса, который ставит перед собой цель легализовывать свой доход, выбирается оптимальная организационная форма, и где в рамках которой прорабатываются все моменты последующей работы: 1) выбор ниши; 2) схематика видимости или настоящая деятельность (с полной юридической проработкой белого предприятия); 3) заход чёрного кэш-флоу; 4) выход белого кэш-флоу.

Кстати, есть ещё один миф, в который многие верят, что мол если ты делаешь предприятие по легализации, то значит в нём тот же бухгалтер в курсе всего, НО это не так. Можно организовывать всю деятельность именно таким образом, что бы для всех участников этого предприятия она была белой, где единственное, ты либо сам стоял у руля этого предприятия или от тебя 1 человек стоял, который в курсе всего, а остальные могут даже не догадываться (тот же бухгалтер, потому что у него будет стоять задача решать вопросы по белым операциям, отчётностью, оптимизации налогов), при этом к самому предприятию у кого-либо вопросов не будет, потому что оно будет белым.

10. «Рука на пульсе».

Очень важно всегда самому держать руку на пульсе и чтобы рядом был человек (для исключения человеческого фактора), который так же это будет делать только в виде основной своей задачи, поскольку ситуация с финансовым регулированием и в принципе законами, а тем более и международными, всегда находится в динамике, а это значит, что необходим не только постоянный внутренний контроль своей финансовой деятельности по вопросу легализации, но и контроль внешней среды, что бы оперативно реагировать на всевозможные изменения и быстро адаптироваться к новым реалиям.

Конечно, выстраивать общую слаженную структуру можно только тогда, когда в её основе лежат такие ценности, как: сила личного слова, верность общему делу, честность партнёров со стороны, профессиональность и доверительность команды, правильность решений и скорость их принятия и т.п., поэтому выстроив свою систему с такими ценностями, сам процесс легализации будет идти только в радость!

«Первое правило бизнеса – защищайте свой инвестиции» - Этикет банкира, 1775 г.​

Берегите себя и PROгрессивно LEGALизуйтесь!

Автор Хамелеон