Растет двухпартийная поддержка законопроекта о расширении KYC-требований на участников индустрии.
В случае принятия меры распространят на поставщиков кошельков, майнеров и валидаторов.
Критики увидели в инициативе прямую атаку на технологический прогресс и отказ от либеральных ценностей.
Пять сенаторов Для просмотра ссылки Войди
В коалицию внесенного на рассмотрение в июле Закона о борьбе с отмыванием денег в цифровых активах вступили Рафаэль Уорнок, Лафонза Батлер, Крис Ван Холлен, Джон Хикенлупер и Бен Рэй Лухан. Среди них трое членов банковского комитета.
В сентябре егоДля просмотра ссылки Войди
Положительные отзывы дали Институт банковской политики, Массачусетская ассоциация банкиров, Transparency International США, Global Financial Integrity, Национальная ассоциация окружных прокуроров, шерифы крупнейших округов Америки, Национальный центр защиты прав потребителей и Национальная лига потребителей.
По словам Уоррен, документ нацелен на предотвращение незаконного использования криптоактивов для отмывания денег, торговли наркотиками, уклонения от санкций и финансирования терроризма.
Обоснование инициативыАвтор предложения напомнила, что по данным Белого дома, половина объема ракетной программы Северной КореиДля просмотра ссылки Войди
«В целях защиты американцев криптовалюта должна регулироваться теми же правилами прозрачности, что и традиционные банки. Принятие норм создаст гарантии, что цифровые активы не будут использоваться для содействия незаконному поведению преступных организаций и стран-изгоев», — говорится в заявлении Ван Холлена.
Член Комитета Палаты представителей по финансовым услугам Патрик МакгенриДля просмотра ссылки Войди
Детали законопроекта
- расширение применения Закона о банковской тайне (BSA), в том числе KYC-требований к поставщикам кошельков, майнерам, валидаторам и другим участникам сети, которые могут […] способствовать криптотразакциям;
- устранение пробелов в отношении «некастодиальных» кошельков, которые позволяют обходить проверки KYC и соблюдение санкций, с поручением FinCEN доработать и внедрить соответствующее законодательство;
- предложение FinCEN выпустить руководство для финансовых учреждений по снижению рисков, связанных с транзакциями, в которых цифровые активы прошли через криптомиксеры и другие технологии, повышающие анонимность;
- усиление контроля за соблюдением требований BSA c поручением министерству финансов, SEC и CFTC внедрить процедуру проверки соответствия KYC/AML поднадзорными организациями;
- распространение правил BSA, касающиеся отчетности о счетах в иностранных банках, на криптовалюты, обязав участников офшорных сделок на сумму более $10 000 в цифровых активах подавать отчет в Налоговую службу;
- снижение рисков незаконного финансирования через криптоматы с поручением FinCEN обеспечить, чтобы владельцы и администраторы оборудования регулярно предоставляли и обновляли физические адреса устройств, которыми они владеют или управляют, а также проверяли личность клиентов и контрагентов.
Глава отдела корпоративных исследований Galaxy Research Алекс Торн назвал законопроект «эффективным запретом» биткоина и криптовалют. По его словам, децентрализованное ПО «не способно выполнять централизованные KYC-функции».
«Обязанность некастодиальных сервисов использовать программное обеспечение с открытым исходным кодом для обеспечения соответствия требованиям банка — „большая атака”, которой всегда угрожали враги биткоина. К примеру, Bitcoin Core не может выполнить это, поэтому это равносильно эффективному запрету цифрового золота в США», — пояснил специалист.
СогласноДля просмотра ссылки Войди
Большую часть времени члены Конгресса предпринимают такие действия, как внесение поправок в нормативные документы и работа в комитетах.
Напомним, в декабре 2022 года Уоррен вместе с коллегой Роджером Уэйном Маршаллом Для просмотра ссылки Войди
В марте 2023 года сенаторка Для просмотра ссылки Войди
- Источник новости
- forklog.com