- 13,850
- 20
- 8 Ноя 2022
Банк России удвоил критерии выявления мошенничества.
В рамках усиления мер по защите граждан от финансовых преступлений Банк России значительно Для просмотра ссылки Войдиили Зарегистрируйся перечень признаков мошеннических операций. Начиная с 25 июля 2024 года, Для просмотра ссылки Войди или Зарегистрируйся , который увеличивает количество критериев подозрительных транзакций с трех до шести. В тот же день начнет Для просмотра ссылки Войди или Зарегистрируйся о новых механизмах противодействия сомнительным операциям с использованием этих признаков.
Одним из нововведений станет возможность приостанавливать переводы на счета, по которым ранее, по оценкам антифрод-систем банков, совершались мошеннические операции. Важно отметить, что банки смогут блокировать такие транзакции даже пострадавшие клиенты не сообщали в банк об обмане и счета злоумышленников не передавались в Для просмотра ссылки Войдиили Зарегистрируйся Банка России, а остались только в собственной базе кредитной организации.
Другим значимым критерием станет наличие информации о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств. При этом поступить в банк она может по любым каналам, а не только при информационном обмене с правоохранительными органами на площадке ФинЦЕРТ Банка России. В частности, если клиент или другое заинтересованное лицо предоставят подтверждающий документ о возбуждении уголовного дела. В таком случае банк приостановит зачисление средств на счет.
Кроме того, кредитные организации будут обязаны учитывать данные, поступившие от сторонних организаций и свидетельствующие о мошеннической операции. Например, это информация от операторов связи о том, что перед переводом денег зафиксированы нехарактерная для клиента телефонная активность или рост числа входящих СМС-сообщений с новых номеров, в том числе в мессенджерах.
Наряду с новыми критериями, банки продолжат использовать уже существующие признаки подозрительных операций. В частности, кредитные организации обязаны приостанавливать переводы денег на счета злоумышленников, сведения о которых получены из базы данных Банка России о мошеннических счетах. Кроме того, необходимо не допускать переводы, если выявлена нетипичная для клиента операция (по сумме перевода, периодичности, времени и месту совершения), а также если зафиксирована попытка осуществить операцию с устройства, которое ранее использовалось злоумышленниками, и информация о нем есть в базе данных регулятора.
В рамках усиления мер по защите граждан от финансовых преступлений Банк России значительно Для просмотра ссылки Войди
Одним из нововведений станет возможность приостанавливать переводы на счета, по которым ранее, по оценкам антифрод-систем банков, совершались мошеннические операции. Важно отметить, что банки смогут блокировать такие транзакции даже пострадавшие клиенты не сообщали в банк об обмане и счета злоумышленников не передавались в Для просмотра ссылки Войди
Другим значимым критерием станет наличие информации о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств. При этом поступить в банк она может по любым каналам, а не только при информационном обмене с правоохранительными органами на площадке ФинЦЕРТ Банка России. В частности, если клиент или другое заинтересованное лицо предоставят подтверждающий документ о возбуждении уголовного дела. В таком случае банк приостановит зачисление средств на счет.
Кроме того, кредитные организации будут обязаны учитывать данные, поступившие от сторонних организаций и свидетельствующие о мошеннической операции. Например, это информация от операторов связи о том, что перед переводом денег зафиксированы нехарактерная для клиента телефонная активность или рост числа входящих СМС-сообщений с новых номеров, в том числе в мессенджерах.
Наряду с новыми критериями, банки продолжат использовать уже существующие признаки подозрительных операций. В частности, кредитные организации обязаны приостанавливать переводы денег на счета злоумышленников, сведения о которых получены из базы данных Банка России о мошеннических счетах. Кроме того, необходимо не допускать переводы, если выявлена нетипичная для клиента операция (по сумме перевода, периодичности, времени и месту совершения), а также если зафиксирована попытка осуществить операцию с устройства, которое ранее использовалось злоумышленниками, и информация о нем есть в базе данных регулятора.
- Источник новости
- www.securitylab.ru
