- 14,112
- 20
- 8 Ноя 2022
Как новые схемы ставят под угрозу каждого из нас.
В России существенно Для просмотра ссылки Войдиили Зарегистрируйся случаи мошенничества с вовлечением добропорядочных граждан в противоправные схемы. По данным платформы «Мошеловка», количество подобных инцидентов за неполный 2024 год увеличилось почти на 20%.
Рост активности мошенников связан с ужесточением государственного контроля над подозрительными банковскими переводами. С 25 июля 2024 года действует закон, обязывающий банки блокировать сомнительные операции и передавать информацию о скомпрометированных счетах в базу Центрального банка. В результате усиленного контроля срок использования банковских карт для вывода похищенных средств сократился с двух недель до двух суток.
Усложнение поиска добровольных помощников для проведения незаконных операций вынудило мошенников разработать новые способы хищения денег у граждан. В настоящее время выделяются три основные схемы обмана.
Первая схема получила название «ошибочный перевод». На банковскую карту гражданина поступает крупная сумма денег, после чего следует звонок с незнакомого номера с просьбой вернуть средства, но на другой счёт. При отказе злоумышленники начинают запугивать обращением в полицию из-за незаконного обогащения. В большинстве случаев владельцы карт соглашаются перевести деньги. В момент перевода средств на указанный счёт гражданин становится невольным пособником мошенников. На следующем этапе владельцу карты звонит настоящая жертва - человек, оплативший дорогостоящий товар (ноутбук, телевизор, тренажёр, моторную лодку), но не получивший покупку. В результате два пострадавших пытаются выяснить отношения, каждый считая свою позицию правильной. В итоге несостоявшийся покупатель обращается в правоохранительные органы, а невольный пособник попадает в базу Центробанка со всеми последствиями - отключением дистанционного банковского обслуживания.
Вторая схема связана со взломом личного банковского кабинета через социальную инженерию или вредоносное программное обеспечение. До момента восстановления доступа владельцем (процесс может занять от нескольких часов до нескольких суток) злоумышленники не только выводят все имеющиеся средства, но и проводят через счёт деньги других жертв. Нехарактерная активность вызывает подозрение у службы безопасности банка. Кредитная организация блокирует счёт и направляет данные в базу Центробанка. При этом аргументы о взломе могут не убедить банк и регулятора, в результате владелец счёта лишается не только денег, но и возможности дистанционного обслуживания.
Третья схема заключается в оформлении банковских карт и кредитов по поддельным или похищенным документам граждан. Последствия аналогичны другим случаям вовлечения в невольное соучастие мошенникам - блокировка счетов и внесение в базу подозрительных операций. По данным экспертов, пассивным пособником поневоле может стать любая жертва социальной инженерии.
Центробанк дополнительно информирует о схеме, где злоумышленники предлагают гражданам, ранее пострадавшим от действий мошенников, сотрудничество с правоохранительными органами для борьбы с преступностью. За содействие обещают ежемесячное вознаграждение. На практике банковские карты клиентов используются в качестве инструмента для перевода похищенных денег. Мошенники вынуждают владельцев карт выполнять указания по «спасению» средств, фактически осуществляя незаконное обналичивание чужих денег.
Количество жалоб в ЦБ от россиян, лишенных банковского обслуживания из-за попадания в базу подозрительных операций, значительно возросло. Банки получили законное право ограничивать обслуживание даже добросовестных клиентов при наличии признаков мошенничества или нетипичных параметров звонков.
Для защиты от мошенников финансовые эксперты настоятельно рекомендуют следующие меры безопасности:
В России существенно Для просмотра ссылки Войди
Рост активности мошенников связан с ужесточением государственного контроля над подозрительными банковскими переводами. С 25 июля 2024 года действует закон, обязывающий банки блокировать сомнительные операции и передавать информацию о скомпрометированных счетах в базу Центрального банка. В результате усиленного контроля срок использования банковских карт для вывода похищенных средств сократился с двух недель до двух суток.
Усложнение поиска добровольных помощников для проведения незаконных операций вынудило мошенников разработать новые способы хищения денег у граждан. В настоящее время выделяются три основные схемы обмана.
Первая схема получила название «ошибочный перевод». На банковскую карту гражданина поступает крупная сумма денег, после чего следует звонок с незнакомого номера с просьбой вернуть средства, но на другой счёт. При отказе злоумышленники начинают запугивать обращением в полицию из-за незаконного обогащения. В большинстве случаев владельцы карт соглашаются перевести деньги. В момент перевода средств на указанный счёт гражданин становится невольным пособником мошенников. На следующем этапе владельцу карты звонит настоящая жертва - человек, оплативший дорогостоящий товар (ноутбук, телевизор, тренажёр, моторную лодку), но не получивший покупку. В результате два пострадавших пытаются выяснить отношения, каждый считая свою позицию правильной. В итоге несостоявшийся покупатель обращается в правоохранительные органы, а невольный пособник попадает в базу Центробанка со всеми последствиями - отключением дистанционного банковского обслуживания.
Вторая схема связана со взломом личного банковского кабинета через социальную инженерию или вредоносное программное обеспечение. До момента восстановления доступа владельцем (процесс может занять от нескольких часов до нескольких суток) злоумышленники не только выводят все имеющиеся средства, но и проводят через счёт деньги других жертв. Нехарактерная активность вызывает подозрение у службы безопасности банка. Кредитная организация блокирует счёт и направляет данные в базу Центробанка. При этом аргументы о взломе могут не убедить банк и регулятора, в результате владелец счёта лишается не только денег, но и возможности дистанционного обслуживания.
Третья схема заключается в оформлении банковских карт и кредитов по поддельным или похищенным документам граждан. Последствия аналогичны другим случаям вовлечения в невольное соучастие мошенникам - блокировка счетов и внесение в базу подозрительных операций. По данным экспертов, пассивным пособником поневоле может стать любая жертва социальной инженерии.
Центробанк дополнительно информирует о схеме, где злоумышленники предлагают гражданам, ранее пострадавшим от действий мошенников, сотрудничество с правоохранительными органами для борьбы с преступностью. За содействие обещают ежемесячное вознаграждение. На практике банковские карты клиентов используются в качестве инструмента для перевода похищенных денег. Мошенники вынуждают владельцев карт выполнять указания по «спасению» средств, фактически осуществляя незаконное обналичивание чужих денег.
Количество жалоб в ЦБ от россиян, лишенных банковского обслуживания из-за попадания в базу подозрительных операций, значительно возросло. Банки получили законное право ограничивать обслуживание даже добросовестных клиентов при наличии признаков мошенничества или нетипичных параметров звонков.
Для защиты от мошенников финансовые эксперты настоятельно рекомендуют следующие меры безопасности:
- При поступлении неизвестного перевода незамедлительно связаться с банком и подробно описать ситуацию
- Категорически отказаться от перевода полученных «по ошибке» средств на другие счета, даже под угрозой обращения в правоохранительные органы
- Полностью игнорировать входящие звонки с незнакомых номеров и сообщения от неизвестных лиц в любых мессенджерах после получения подозрительного перевода
- Составить заявление в полицию сразу после уведомления банка о сомнительной операции
- При уже совершенном переводе мошенникам тщательно собрать доказательственную базу своей непричастности: зафиксировать все номера телефонов, с которых поступали звонки, написать заявление в правоохранительные органы, сохранить копию уведомления банка о подозрительной операции
- Сообщить в кредитную организацию о факте перевода средств мошенникам, даже если появились сомнения после совершения операции.
- Источник новости
- www.securitylab.ru
